课程大纲

课程内容（课程安排表）

本课程包含以下主题，但实际授课内容可能会根据学习进度进行相应调整。

• 个人如何做决策（阎志鹏，3课时）
  • 人们面临权衡
  • 机会成本
  • 理性的人思考边际效应
  • 人们对激励作出反应
  • 沉没成本

练习与讨论：如何降低沉没成本谬误在决策中的影响？是否要读研究生？在校大学生应该打工吗？

建议阅读：

格里高利•曼昆的《经济学原理》的相关章节

 

• 金融概论（李楠，6课时）
  • 金融的本质
  • 金融资产的风险与收益
  • 风险与不确定性
  • 不确定性下的决策

案例讨论

• 埃斯伯格悖论

 

• 金融中介的特殊作用与风险（李楠，6课时）
  • 金融中介简介：金融机构和金融市场
  • 金融中介的特殊性和风险
  • 金融监管与金融创新

案例讨论：

• 2008年美国次贷危机
• P2P为何归零？
• 蚂蚁上市为何暂停？
• 硅谷银行破产

 

• 货币与数字货币（李楠，3课时）

案例讨论：

• 古代科技——日升昌汇票《国宝档案》 20121004
• 数字人民币与加密数字货币

 

• 赚取收入（阎志鹏）
  • 收入的种类：主动收入、被动收入、投资组合收入
  • 个人拥有的四类资本：文化/人力资本、经济资本、社会资本、魅力资本
  • 投资自己：各行业收入对比，不同学历收入对比
  • 创业：创业者的特征与创业成功的概率
  • 税收

练习与讨论：大学生是否应该创业？

 

• 保险与社会保障（阎志鹏）
  • 社会保障与保险
  • 商业保险：人身与财产的保险
  • 应急基金

练习与讨论：在校大学生需要购买商业保险吗？

 

• 储蓄与投资（阎志鹏）
  • 单利与复利
  • 货币的时间价值
  • 通货膨胀与实际利率
  • 证券市场简介：货币市场与资本市场；债券、股票与衍生品市场
  • 风险分散与投资组合理论简介
  • 财富配置框架
  • 建立自己的数据库：全球及中国大类资产历史回报
  • 投资中的不可能三角
  • 给予和财富

练习与讨论：请用图表显示过去30年中国每年的CPI和短期名义利率。中国投资者的资产配置

建议阅读：任何一本有关投资学的本科教材

 

• 花费与预算、负债与信用（阎志鹏）
  • 开源节流
  • 三类支出：经常性、非经常性和未来支出
  • 针对三类支出的预算
  • 商家常用的定价策略
  • 个人信用及其决定因素
  • 负债的好处和弊端
  • 如何计算车贷与房贷

练习与讨论：捐赠是‘支出’还是‘投资’？信用卡债的实际利率有多高？是否应该借债读书？

建议阅读：《有钱养老》和《三个存钱罐》相关章节

 

• 守住财富和投资的普世智慧（阎志鹏）
  • 四个远离
  • 三个不可轻信
  • 若干思维模式

练习与讨论：如何识破生活中的财务骗局？

       建议阅读：《三个存钱罐》第8章

 

• 女性与金融素养教育（阎志鹏，如果时间允许）
  • 女性金融素养培养上的应对：生理、心理和消费行为的不同
  • 女性金融素养培养上的应对：歧视、偏见和规范

练习与讨论：女性在平均预期寿命长，法定退休年龄早的现状下，如何做长期投资规划？男性如何思考这个问题？

建议阅读：《三个存钱罐》第10章